個人のお客さま
マネープランの基本
毎月のやりくり 
生涯のやりくりで考える！
サラリーマンの生涯賃金は2億円といわれています。
マネープランでは、この限られた収入の中で、主に、日々の生活費、趣味代や旅行代、子どもの教育費、住まいの費用、そして老後のための貯蓄に「振り分けていく作業」をおこないます。
毎月のやりくりでは、「余っているお金」が、生涯収支のやりくりでみると、本当に「余っているお金」なのか、将来の教育資金や老後資金などのために「残しておくべきお金」なのかが見えてきます！
一生涯を通して家族が不安なく笑顔で過ごすためには、木ではなく森でとらえることが大切なのです。
見逃さないで!
お金が貯められるチャンスは人生で4回!
人生には、お金が貯められる時期と、出ていく時期があります。何のために、いつまでに、いくら備えておくべきかを整理し「見える化」しておくことで、貯蓄の目的と目標が明確になり、毎月、または年間の貯蓄計画が立てやすくなります。
お金が貯められる時期
- 独身
- ディンクス（夫婦共働き、子どもなし）
- 子どもが義務教育の間
- 子ども独立後〜夫が定年退職するまで
よくあるご相談内容
お金が全然貯まらない。
わが家の家計簿
どこかに問題があるのかしら？
子どもの教育資金
どれくらい準備しておけば
安心できる？
老後資金の準備
公的年金はいくら受け取れる？
介護費用の準備はいくら必要？
マイホーム購入計画や
ローンの返済計画
このままで大丈夫？
万が一の病気や保障
必要保障額って何？
本当にこの保険で大丈夫？
資産運用
私に合った商品の選び方は？
資産運用に必要な知識は？
かけいぼ診断
家計にムダがないかチェックし、適正な“やりくり”をご提案します。
保険の見直し
社会保障や会社の福利厚生を考慮したうえで“必要保障額”を計算し、ムダなく、安心＆納得できる保険の入り方をご提案します。
住宅取得
子供の進学資金や老後資金の準備など、他のライフプランとのバランスも確認しながら、無理のないマイホーム取得計画をご提案します。また、新築・中古物件探し〜金融機関（住宅ローン商品）、火災保険選びについてもお手伝いします。
住宅ローン
変動・固定など、更新時の金利タイプの選び方や、繰り上げ返済・借り換えの実行タイミングについてアドバイスします。
教育資金
希望の進路に必要な教育資金の計算と、その準備方法についてご提案します。
老後資金
公的年金や退職金を踏まえた老後の予想収支から、退職までに準備すべき目標貯蓄額を算出し、準備方法についてご提案します。
資産運用
現在、保有している金融商品の確認や、今後の資産運用についてアドバイスします。
※ご相談内容によって、税理士、行政書士、弁護士、社労士など専門家のアドバイスが必要な場合は、無料でご紹介させていただきます。
ご相談料金
イロイロ聞きたい！家計のお悩み相談コース
家計のやりくり、保険の見直し、住宅ローン返済方法のご相談などにオススメのコース
- 初回ご相談料（1時間のみ）
- 3,240円（税込）
- 基本ご相談料（1時間）
- 5,400円（税込）
※相談時間の平均は2時間～3時間（8,640円～14,040円）です。
※幼いお子様がいらっしゃる場合やご高齢で相談ルームまでお越しいただくことが難しい場合など、ご事情により、ご自宅にお伺いすることも可能です。なお、ご自宅でのご面談の場合、出張手当（3,000円〜）が別途、必要となります。
生涯まとめてプランニングコース
マイホーム購入を検討している方、教育資金・老後資金の準備計画などトータルでお金の使い方・貯め方計画を立てたい方にオススメのコース
- ご相談料金
- 32,400円（税込）
- 初回ご面談 ※ヒアリング（２時間まで）
- ２回目ご面談 ※現状分析の結果報告と今後の家計管理をアドバイス（２時間まで）
- キャッシュ・フロー表（将来のお金の流れが分かる表）作成
- 現状分析と改善策のご提案書作成
- ※下記のサービスが含まれます
※特典
コース利用後、1年以内にライフプランの変更等で、再度プランニングを希望される場合は、同プランが半額で利用いただけます。
※幼いお子様がいらっしゃる場合やご高齢で相談ルームまでお越しいただくことが難しい場合など、ご事情により、ご自宅にお伺いすることも可能です。なお、ご自宅でのご面談の場合、出張手当（3,000円〜）が別途、必要となります。
個人情報の取扱い
ご相談者様からお預かり・ご登録いただいた個人情報は、ご本人の許可なく第三者に開示・提供いたしません。また、法律の適用を受ける場合や法的強制力のある請求以外には、いかなる個人情報も開示いたしません。
